理财规划师的核心竞争力是什么？

理财规划师的核心竞争力是什么？

比尔盖茨曾动情地回忆道，“每天清晨当我醒来时，都会为技术进步及其为人类生活带来的发展和改进而激动不已”。

Wake up every day with a feeling of passion forthe difference technology will make in people';s life . ——Bill Gates

作为一个金融从业人员，我们有没有好好想过：我们的核心竞争力是什么？下面来看看理财规划师的说法。

首先，我认为金融从业人员的核心竞争力，包括两个方面：hard skills和soft skills。

1.撮合能力

通过多年工作经历，你会积累一定的人脉，而人脉的意义是，你可以作为社交网络的一个节点，连接另外多个原本并无联系的节点，将资源优化配置到合适的地方，而你可以在居中收取中间业务收入。撮合是一项重要的能力，且无法通过书本学习获得，算是核心竞争力之一。

2.将知识发展到极致的能力

在大学学金融专业，从本科到硕士，你会获得很多专业知识。这些知识，大部分都是大而全的。你不知道哪些是最有用、最关键的知识。而在工作中，幸运的话，你会找到喜爱且擅长的领域。你需要做的，就是把某一领域的专业知识发展到极致。记住，一定要发展到极致。无他唯极致尔。

3.干成事（makethings happen）的能力

这是一项综合的能力，能把一件事，一个项目干好的能力。为了make things happen,在一个团队里，你需要有leadership,你需要有communication skills,你需要有analysis skills，你必须知道如何work under pressure；同时，你需要动用在专业领域的人脉关系，疏通打理各个环节，保证项目顺畅的进展。而这些能力的综合，会使你成为一个成功的职场达人，you are great assets to the company, because you could make things happen, not others。

4.金融世界中高效运转的心智模式

彼得·圣吉在《第五项修炼》中写道：“心智模式是深植于我们心灵之中，关于我们自己、别人、组织以及世界每个层面的形象、假设和故事。就好像一块玻璃扭曲了我们的视野一样，心智模式也决定了我们对世界的看法。”

金融从业人员，需要培养的是，一整套优化完善的心智模式。就像银行柜员的严谨、细致、服务意识;客户经理的左右逢源、善于移情(观察对方对反应的感受性)；Trader的市场承压能力、高速运转中准确决策的能力、容错能力。这些都是不同领域的金融从业人员高速运转的心智模式。具备了这些心智模式之后，你就能够高效的直指目标，完成任务，自由驰骋。

其次，不都是专业技术。只有精算师和风控是靠这个吃饭的，还吃得很累。

理财说到底是服务业的一种，而理财行业中的核心竞争力本质就是“提供投资理财服务和产品”， 而这种“提供”的能力是一个综合性的概念，比如“学习的能力”;“了解的能力”;“判断的能力”等等，做好这些你才能培养对“业务运营能力”，再加上经验，你才可以培养“决策的能力”，总之就是围着这个“提供”本质去打转。其实它和大部分商业领域，包括实业领域培养的能力没有太大的不同，只不过金融市场有一定特殊性，所以你需要在“本领域”的基础上，去细化而已。

说到底，吃金融饭给你的带来的“能力提升”都是无法量化的软性“能力”，这和技术行当不太一样。尤其是在进入决策层或者管理层面之后，这种“无法量化”的能力就是你的主要工作内容。

这种“能力”听起来很虚，但是确实依据每个人的情况以不同的形式，他不是一门直接可以应用的手艺，所以不少金融人其实有时候有危机感，在转行的时候也没有技术人员那么有底气。但是在长期的工作中，这种“核心竞争力”是可以积累出来的，主要是这几个方面：

1.首先是“资源”的经营

金融没有具体的产品，它为行业服务，其本质是一类“资源配置”，在行业间赚取利润，而利用和开拓自己的资源，以及进行最优化的配置，并细化给“需求”的受众，如何将这个过程进行的更流畅，并且积累和开拓自己的“资源”，才能长久不衰的在行业中占据优势，这就是一类核心竞争力。

2.其次是“信息”的处理能力

“风险”的一类源头是“信息不对称”，而“判断”的基本依据来自于“信息”的最优化处理，而“信息的挖掘”来自于行业内的联系。而这种对“信息”的应用，处理，挖掘的培养，在金融这个背靠几乎所有行业的圈子之中，培养得是相当快，而且覆盖很广的。这算一类核心竞争力。

3.然后是“合作”和“协调”的能力

金融说到底不提供“实质性”的东西，而是服务。那么服务本身就会对接几乎所有其他的行业，那么在这些工作之中，对于其他行业的框架性了解，以及怎么达成合作，怎么在合作过程中达到共识和共利。这些工作不仅仅给你带来人脉关系，也给你带来“合作”效率培养，以及不同方面的协调与整合，因为金融与整个商业社会千丝万缕的联系，这类竞争力会培养得很快。

4.然后就是一种“工作状态的经验”

当你在长期的高负荷和高竞争的从业环境下工作的时候。那么你的工作状态就变得更容易集中，更会规划，以及可以在大量重复性工作中积累一些窍门，在金融行业联系各个方面的项目中更容易去发现一些问题或关键点。这也是竞争力，当然，缺点就是，身体很容易垮。