理财规划师

你是否还记得当初入行时的愿景？

你是否还记得第一个客户的微笑？

你是否还记得第一次成交的喜悦？

你是否感恩每一个客户对自己的信任与尊重？

你是否有着自己坚守的信条？

小编这几年聆听了数十位资深理财规划师的上百段心路历程，收集了近千个真实案例，最终总结出了以下几条让他们坚守了10年、20年甚至更长时间的信条，这些信条并没有因为岁月流逝而变迁，也没有因为欲望膨胀而倾斜。

信条1：尊重自己的职业，守住行业的底线

作为理财规划师，选择铤而走险或投机倒把，都是有违职业精神的，不但不能改变生存环境，反而可能在毫无征兆地情况下用一记重拳把你撂倒，即使侥幸赚到了钱，出来混迟早都要还的。其实这个道理对于精通计算和规划的理财规划师来说十分浅显，但是越是浅显的道理越是被人忽略甚至无视。

信条2：不断自我成长，拥抱时代变迁

过去，赚了钱就会想要先存进银行里，因为老人们经历过苦难，他们渴望安稳的日子，而那时银行的柜员只需等待客户自动上门，定期存款是最好的选择。

后来，人们懂得了理财的重要性，不再将所有钱都存进银行定期账户了，开始四处寻找投资机会，从债券、股票、保险、银行理财到信托基金家家门庭若市，金融行业迎来了蓬勃的发展，而那时人们只关心产品的收益和回报，只要能说会道、吃苦耐劳，几乎每一个从业者都可以获得丰厚的收入。

现在，投资市场上各式各样的金融产品琳琅满目，但也让投资者们看得云里雾里，他们寻求理财规划师们提供专业的咨询与服务，之前只会问能赚多少钱的客户现在都变为问安全不安全、要放多长时间、投的到底是什么、项目怎么赚到钱了，而此时有不少理财规划师面对客户的问题已经无力招架了……

未来，投资市场会被重新定义和重建，简单的卖产品一定不能满足客户的需求，依托于一个有限的平台也有诸多限制。理财规划师想要持续为客户创造收益，实现自我价值，需要把自己定位为投资端和买方的角度，具有从宏观大类资产配置到标的选择的多方位的能力，不断提高自身的投资能力，并且把视角放眼于全标的和全市场。

信条3：为客户创造价值，以客户利益优先

过来人给我们总结的经验就是，公司是老板的，而客户是你自己的。若为了完成公司的KPI而伤害自己的客户，那就是本末倒置了。如果客户信任的是你个人的人品和专业服务，那么公司叫什么名字、老板是谁、在哪办公，这些都是浮云而已，你自己本身创造的价值成就了今天的你。

所以，任何情况下，请善待自己的客户，感恩他们的信任与尊重，不仅因为你的绝大部分收入其实是客户给的，公司只是平台，优则安之，劣则换之；并且客户能带给你的也绝不只是买卖产品的佣金，还有更多东西是无法用金钱去衡量的。

信条4：诚实守信勤勉尽责，一分耕耘一分收获

如何获客，是理财规划师们都会关心的话题。

在与一些“功成名就”的理财规划师的接触中我们发现，他们大多数人并不是巧舌如簧的演讲天才， 甚至有的人本身性格内向、寡言少语，问及他们如何获取客户信任并维护关系，他们的回答几乎都是一样的，那就是勤奋和坚持。无论说得多么天花乱坠，如果专业能力和服务质量上不去，客户早晚都会流失掉的。

有的理财规划师免费为投资者开设讲座沙龙活动，十年如一日；有的理财规划师每天都会在自己的公众号发表内容，哪怕粉丝只有几十个人；有的理财规划师会为每一个向TA咨询的客户制定详细的家庭理财规划，每一份都是个性化的定制；有的理财规划师会亲自尽调每一个客户投资的产品，即使这么做赚不到一分钱…

没有努力会白费，看似荒唐的投资者教育讲座，最后为自己的理财工作室带来了几百名付费会员；几乎无人问津的公众号，坚持一年后粉丝数达5万；一份份熬夜赶出的理财规划方案，最终都变为了实际成交的产品合同；天南海北到处尽调，最终练就了自己的火眼金睛。

信条5：同行并不是仇家，保持友好交流

高尚的竞争是一切卓越才能的源泉。

市场经济嘛，东西当然要挑便宜的买，可关键的问题是，在客户无法对产品质量进行鉴别的情况下，卖家无底线的经营，最终扰乱了市场，出现了饿死同行、累死自己、坑死客户的乱象，彩电行业的价格战大家应该都不陌生。

现实生活中，群体与群体之间、群体中各成员之间，总是处于竞争与合作状态之中，有竞争，也有合作，往往两者并存，从而使社会生活变得千姿百态。虽然竞争是社会活动不可缺少的一种动力，但竞争中也可以包含合作，相互分享各种有效的资源，使合作成为人们提高竞争力的手段。

理财规划师们身处金融行业，在为客户配置资产时最理想的状态就是在全市场进行筛选，但个人的认知与精力是非常有限的，难免有自己不擅长甚至未曾涉足的领域，如果能与有经验的同行进行分享交流，那么将大大节约学习成本和试错成本，形成正向发展。