金融行业新宠儿——理财规划师火爆职业！如何报考理财规划师？

保险和理财行业的新宠儿——理财规划师未来十年火爆职业！如何报考理财规划师？

随着我国金融服务业的发展，保险公司、三方财富公司等金融机构不断推出产品创新和服务创新。个人理财成为金融机构竞争的新阵地。在金融机构由“产品为中心“向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。

因此，保险公司、银行、证券公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训，并持有理财规划师证书。

理财规划师是技能职称。如今，理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，二是成为专业理财规划师培训人员，三是在保险公司、金融机构中从事理财服务。而且理财规划师将首先出现在各大银行、保险公司等金融机构，当发展到一定阶段后，理财规划部门将独立于各个金融公司，像律师事务所、会计师事务所一样成为专门机构。

大多数银行已开办理财业务，其中包括人民币理财和外币理财。随着一部分高收入者对理财规划的逐步看重，理财业务发展快速，已成为银行个人业务中重要的一块。在此背景下，专业的理财规划师面临着较大的人才缺口。理财规划师是职业资格认证，同时也是中国金融行业的认证。

理财规划师是国内目前较主流的职业资格证书，2018年，国家人社部简政放权，将理财规划师等职业证书认证资格下放给到专业协会，中国技能职业培训协会继续肩负理财规划师等职业证书认证工作。

理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由理财规划师通过明确客户理财目标、分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

理财规划师证书作为国内含金量较高的金融理财证书之一，有着其独特的优势：

01.权威性

理财规划师现已被纳入到金融行业选人以及晋升的标准。

02.主流性

是金融行业人员求职、任职、晋升、包括出国等法律上的有效证件，记入档案，全国通用。

03.专业性

理财规划师内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。

麦肯锡的一项调查资料表明，中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为中国最具发展潜力的金融业务之一。

01.国家标准、全行业通用

理财规划师是我国全金融系统理财业务的从业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。

02.国家高级人才资格证明

理财规划师证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇，也是法律上的有效证件。

03.理财规划师特点

理财规划师依照我国金融环境、法律环境和具体国情设置，符合本土化特点。理财规划师认证更侧重于实务操作。因此理财规划师是理论与实践的完美结合，具有本土化、专业化、实用性强等特点。

04.高实用

据统计，理财规划师持证人员在薪资、业绩、中高层客户占比、拜访成交率方面都有明显提高。